NOTRE ENGAGEMENT

RÔLE DU CLIENT

Les meilleures relations entre le client et le planificateur sont les partenariats avec des responsabilités partagées. Les points suivants résument votre rôle :

• Divulguez l’information : Sans une vue d’ensemble complète de vos finances, nous ne serons pas en mesure de faire un travail exhaustif.
• Indiquez clairement votre tolérance au risque :Le degré de risque que vous êtes disposé à courir dans vos affaires financières a une grande influence sur les recommandations que nous ferons.
• Engagement à atteindre vos objectifs :Si vous acceptez nos recommandations, soyez prêt à y donner suite.
• Posez des questions et restez informés :Si vous ne vous sentez pas à l’aise avec une recommandation particulière, posez des questions pour avoir des réponses à vos préoccupations.
• Tenez-moi à jour :Informez-nous lorsque votre situation financière change.

COMMENT SOMMES-NOUS RÉMUNÉRÉ?

Nous travaillons pour nos clients selon le principe de la rémunération des services, à la commission ou une combinaison des deux.

Principe de la rémunération des services :Si vous décidez de rémunérer nos services selon le principe de la rémunération des services, nos honoraires sont fondés sur un taux horaire. Vous pouvez également négocier des honoraires fixes pour un service particulier.

À la commission :Vous pouvez choisir de nous rémunérer au moyen de commissions découlant de vos achats de produits financiers. Dans la plupart des cas, les commissions sont payées par les fournisseurs de produits financiers tels que la compagnie de fonds de placement ou la compagnie d’assurance, par exemple lors de l’achat de fonds de placement selon la méthode des « frais d’acquisition reportés » ou option de FAR. Vous pouvez également choisir de payer la commission directement, par exemple lors de l’achat de fonds de placement selon la méthode des « frais d’achat » ou option de FA. Vous devriez consulter le prospectus des fonds de placement pour connaître les options de vente propres au produit.
Peu importe le mode de rémunération que vous choisissez, il nous fera plaisir de discuter de ces options avec vous.

NOTRE PROMESSE DE CONFIDENTIALITÉ

La loi applicable sur les valeurs mobilières nous oblige à déterminer les besoins et les objectifs financiers des clients ainsi que la pertinence des recommandations avant d’exécuter des ordres d’achat. Pour cette raison, nous vous poserons de nombreuses questions financières pertinentes. Vos réponses à ces questions nous aideront à créer une vue d’ensemble précise de votre situation financière actuelle. Cette information sera conservée dans la plus stricte confidentialité.